고시 금리 위반 예금 금리 적용 시 최대 4천만 동 벌금 부과

정부는 통화 및 은행 분야의 행정 위반 처벌에 관한 법령 340/2025/ND-CP를 발표했으며 이는 2026년 2월 9일부터 효력이 발생합니다.

법령은 다음과 같은 행위에 대해 경고 처벌을 규정합니다. 개인 간에 외화를 사고파는 행위 조직에서 입금을 사고파는 행위 입금을 사서 판매하는 행위는 외화 환전이 허용되지 않으며 입금을 구매하여 판매하는 외화의 가치는 1 000 USD 미만입니다.

위와 동일한 행위로 외화가 1 000 USD에서 10 000 USD 미만으로 구매 판매되는 경우 1천만~2천만 동의 벌금이 부과됩니다. 가치가 10 000 USD에서 10만 USD 미만인 경우 2천만~3천만 동의 벌금이 부과됩니다. 가치가 10만 USD 이상인 경우 8천만~1억 동의 벌금이 부과됩니다.

위반 행위 중 하나에 대해 2억~2억 5천만 동의 벌금 부과: 국가 은행 규정 한도를 초과하여 입찰 조건에 맞지 않게 다른 신용 기관의 주식을 구매하거나 보유하는 행위; 규정에 맞지 않게 입찰하거나 입찰에 참여하거나 신용 기관의 주식을 양도받는 행위.

입금 수취에 관하여 법령은 입금 수취 규정 위반에 대한 벌금을 2천만~1억 5천만 동으로 규정합니다. 그중 입금 수취 행위 법률 규정에 따른 절차에 따르지 않은 예금 지급 행위는 2천만~4천만 동 벌금 법률 규정에 따른 대상에 따르지 않은 예금 수취 행위는 1억~1억 5천만 동 벌금입니다.

고객에게 혼란을 야기하는 불분명한 서비스 제공 수수료로 자본 동원 이자율을 게시하는 행위에 대해 1천만~2천만 동의 벌금을 부과합니다. 자본 동원 이자율을 적용하는 행위에서 서비스 제공 수수료가 게시된 수준과 일치하지 않으면 벌금은 2천만~4천만 동입니다.

회사채 매입 회사채 판매 규정 위반의 경우 법령은 회사채 발행으로 얻은 자금 사용을 감시하지 않는 행위에 대해 1 500만~3 000만 동의 벌금을 부과하도록 규정합니다.

채권 매입 및 판매 활동에서 결제 시 결제 서비스를 사용하지 않거나 현금을 사용하지 않는 행위는 3천만~5천만 동의 벌금이 부과됩니다.

다음 위반 행위 중 하나에 대해 1억~1억 5천만 동의 벌금 부과:

- 기업 채권 매입 결정을 검토하기 위해 기업 채권을 심사하지 않습니다.

- 발행 기업 채권 매입 목적: 발행 기업의 부채 구조 조정; 다른 기업에 자본 출자 주식 매입; 운영 자본 규모 확대;

- 외국 은행 지점은 전환사채 워런트가 포함된 채권을 매입합니다.

- 의무 양도 수혜자인 신용 기관이 의무 양도 상업 은행에 회사채를 판매하는 경우를 제외하고 회사채를 자회사에 판매하는 경우;

- 신용 기관이 채권을 매입하기 전에 법률 규정에 따라 채권 발행으로 얻은 자금의 사용 목적을 변경한 기업이 발행한 회사채를 구매했지만 가장 최근 시점에 신용 기관의 내부 신용 등급 규정에 따라 최고 등급으로 평가되지 않은 회사채 발행 기업.

법령은 위에서 규정한 벌금 수준이 개인에게 적용되는 벌금 수준이라고 명시합니다. 동일한 행정 위반 행위를 한 조직에 적용되는 벌금 수준은 개인에게 적용되는 벌금 수준의 2배입니다.

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